ОБЕД В РЕСТОРАНЕ ЗАКОНЧИЛСЯ РАЗБОРКАМИ С БАНКОМ :: IMHOclub

ЛАТВИЯ

Вчера

Лилит Вентспилская

ОБЕД В РЕСТОРАНЕ ЗАКОНЧИЛСЯ РАЗБОРКАМИ С БАНКОМ

Контроль во всем

Участники дискуссии:

7

9
Последняя реплика:

1 день назад

Леонид Соколов, Марк Козыренко, Сергей Леонидов, Юрий Васильевич Мартинович, Сергей Борисович Алексахин, Анатолий Зайцев, Roman Romanovs

Твиттер-активистка Анце Тарвида в минувшие выходные побывала в рижском ресторане Riviera вместе со своей подругой из Финляндии. Первоначально за обед заплатила Анце, а позже подруга хотела перевести ей 50 евро на счет в Swedbank. В цели платежа было указано название ресторана — Rivierа, что и привело к тому, что банк потребовал у Тарвиды объяснений.

О своем опыте женщина рассказала в сети Х:

Слушайте, а это не чересчур уже – из-за 50 евро? В субботу в Riviera встречались с подругой, которая приехала в гости из Финляндии. Я сняла из банкомата 50 евро, потому что знала, что надо будет оплатить счет + чаевые (я всегда оставляю). Подруга переводит мне деньги обратно, и я должна объясняться? WTF!

Как разъяснил представитель Swedbank Янис Кропс, банк обязан проверять платежи не только в контексте AML/KYC (Anti-Money Laundering/Know Your Customer – предотвращение отмывания денег/знай своего клиента), но и из-за норм, связанных с санкциями. В данном случае платеж был приостановлен именно по второй причине.

Как убедился Delfi Bizness, в международные санкционные списки включены четыре имени и названия, в состав которых входит слово Riviera.

Мы поняли, что у клиентки возникли неудобства, поэтому постараемся разблокировать задержанный платеж уже в течение дня, - сказал Кропс.

По его словам, такие случаи, как правило, связаны с неудачными совпадениями, поэтому банк напоминает клиентам, что цель платежа следует указывать как можно точнее. В данном случае наверняка помогло бы слово «ресторан».

В то же время мы не можем ожидать, что клиенты будут постоянно думать о таких нюансах в таком же масштабе, как работающие в этой специфической сфере. Приносим клиентке извинения за неудобства, — добавил Кропс.

Подруга Тарвиды перечисляла деньги в Swedbank из финского банка, а не, скажем, российского или белорусского кредитного учреждения, однако, как подчеркнул Кропс, банки обязаны отслеживать сделки на любые суммы и во всех регионах. Поэтому тот факт, что платеж слишком маленький или выполняется в пределах ЕС, не означает, что к нему будут предъявляться меньшие требования по контролю.

Источник / опубликовано